人民银行等三部门近日联合发布新规,取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”要求,该办法将于2026年1月1日起施行。
此前2022年规定,商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时,要登记资金来源或用途,此规定当时引发社会广泛关注,公众意见不一。
银行称询问是出于反诈风控要求,但用户常不满业务办理中询问过多过细,质疑侵犯隐私。最新《管理办法》删除相关登记规定,明确仅在出现较高洗钱风险时,银行才强化调查、了解资金情况。
天眼查专业版数据显示,截至目前我国现存在业、存续状态的银行网点相关企业超17.3万家。从区域分布来看,山东省、广东省、浙江省银行网点相关企业数量位居前列,分别为超1.3万余家、1.2万余家和1.1万余家。

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